Сэкономьте до 10% по программам субсидирования

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сэкономьте до 10% по программам субсидирования». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Получить господдержку в виде скидки до 10% (до 15% при поставке заказчикам из некоторых субъектов РФ), включенной в авансовый платеж, могут юрлица и индивидуальные предприниматели. При этом не установлена максимальная величина дисконта.

На кого рассчитана программа государственной поддержки

Воспользоваться господдержкой на приобретение техники могут субъекты, соответствующие следующим условиям:

• осуществление операционной деятельности не менее 12 месяцев;
• отсутствие просрочек, связанных с исполнением кредитных обязательств;
• отсутствие долгов по обязательным платежам (налоги/сборы);
• лизингополучатель не находится в стадии признания несостоятельным;
• чистой прибыли предприятия достаточно для выполнения условий лизингового соглашения;
• наличие разрешительной документации при выполнении деятельности, требующей обязательное лицензирование;
• компания не имеет административных штрафов;
• российская фирма с долей зарубежного участия в уставном капитале не более 50%.

Важно! При рассмотрении заявки учитывается регистрация учредителей/акционеров, бенефициаров в офшорных зонах.

Предложения для физических и юридических лиц

Лизинговые компании активно развивают бизнес на территории России, постоянно совершенствуя условия и технологии оформления. Государственная программа делает услугу еще более выгодной для лизингополучателя.

Предложений, предусматривающих субсидирование лизинга на рынке достаточно много. Каждое из них предусматривает определенные особенности.

При сравнении различных предложений необходимо учитывать следующие параметры:

• имущество, на которое распространяется программа;
• размер удорожания;
• максимальная сумма субсидирования;
• размер аванса;
• возможные сроки договора.

Приведем таблицу с самыми популярными предложениями по лизингу с государственным субсидированием.

Компания	Продукты на которые распространяются субсидии	Размер удорожания, в год	Сроки договора	Размер авансирования
Росагролизинг	Трактора, комбайны, автотехника, сельхозоборудование, племенная продукция, животноводческое оборудование	От 1,8-2,4%	До 10 лет	От 7%
Major Лизинг	Автомобили отдельных марок	От 5-8%	До 5 лет	От 20%
СОЛЛЕРС-ФИНАНС	Легковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехника	От 5-7%	От 20%

Программы льготного лизинга

Всего Минпромторгом РФ было разработано четыре разных программы льготного лизинга на 2021 год:

1. «Российский тягач» — договор на покупку транспортных средств категории С1, С, СЕ и С1Е, 2018-19 г. в., со скидкой в 10% и первоначальным взносом от 10 до 40%. Допустимый период длительности такой сделки составляет от 13 до 36 месяцев;
2. «Свое дело» — аренда строительной и грузовой техники с последующим выкупом. Максимальная льготная ставка по данной программе достигает 12,5%, при авансе от 10 до 35%. Срок действия соглашения – от 1 до 3 лет;
3. «Российский фермер» — лизинг, направленный на развитие сельскохозяйственной деятельности. Дает возможность предпринимателям брать в ренту комбайны, трактора, прицепы и иное рабочее оборудование с выгодой до 10%, на период от 12 до 36 месяцев. Первоначальный взнос отсутствует;
4. «ДСТ» — программа льготного кредитования строительно-коммунальных служб, предоставляющая катки, асфальтоукладчики, манипуляторы и другую аналогичную технику со скидкой в 15%, на срок от 1 до 3 лет, без внесения аванса.

Программы льготного лизинга

Всего Минпромторгом РФ было разработано четыре разных программы льготного лизинга на 2019 год:

1. «Российский тягач» — договор на покупку транспортных средств категории С1, С, СЕ и С1Е, 2018-19 г. в., со скидкой в 10% и первоначальным взносом от 10 до 40%. Допустимый период длительности такой сделки составляет от 13 до 36 месяцев;
2. «Свое дело» — аренда строительной и грузовой техники с последующим выкупом. Максимальная льготная ставка по данной программе достигает 12,5%, при авансе от 10 до 35%. Срок действия соглашения – от 1 до 3 лет;
3. «Российский фермер» — лизинг, направленный на развитие сельскохозяйственной деятельности. Дает возможность предпринимателям брать в ренту комбайны, трактора, прицепы и иное рабочее оборудование с выгодой до 10%, на период от 12 до 36 месяцев. Первоначальный взнос отсутствует;
4. «ДСТ» — программа льготного кредитования строительно-коммунальных служб, предоставляющая катки, асфальтоукладчики, манипуляторы и другую аналогичную технику со скидкой в 15%, на срок от 1 до 3 лет, без внесения аванса.

Как сэкономить благодаря лизингу

— Почему лизинг выгоден для организаций, которые платят НДС? Как можно сэкономить по налогу на прибыль?

— Лизинг выгоден для организаций с НДС, потому что можно зачесть гораздо больший объем входящего налога на добавленную стоимость по сравнению с покупкой в кредит или за наличные — за счет того, что все дополнительные услуги включаются вместе с НДС.

Например, в силу законодательства большинство видов страхования в себе не содержат НДС. При этом, если наш клиент хотел бы включить страхование в лизинговый платеж, то эта страховка войдет уже вместе с НДС. Тем самым общий объем налога на добавленную стоимость по конкретному контракту/договору увеличится. И тем самым клиент снизит свою налогооблагаемую базу за счет большего входящего НДС.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучателями в данном случае могут быть:

• Юридические лица.
• ИП.
• Обычные граждане.

Рассмотрим требования к каждой категории клиентов. В целом требования в разных компаниях аналогичны. Итак, если получатель – юр. лицо:

1. Период его официальной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
2. Просрочки по другим кредитным обязательствам не допускаются.
3. Не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов.
4. В отношении вашей компании не должно вестись дело о банкротстве.
5. Не допускается наличие административных штрафов.
6. Наличие прибыли, достаточной для внесения платежей.

Обычные граждане могут воспользоваться услугой льготного лизинга, если соответствуют следующим критериям:

1. Гражданство РФ.
2. Возраст – от 23 лет (реже – от 20 лет).
3. Постоянная регистрация на территории РФ.
4. Наличие положительной кредитной истории.

Что касается ИП, то часто они предпочитают оформлять лизинговые соглашения как физические лица. Среди критериев можно отметить:

1. Безубыточную деятельность (если лизинг оформляется на ИП).
2. Официальная деятельность от 6 – 12 месяцев.
3. Наличие всех лицензий и разрешений на работу.

Требования к лизингополучателям

В рамках программы к потенциальному лизингополучателю предъявлялись следующие требования:

Наименование требования	Описание
Гражданство (регистрация)	Российское(ая)
Субъект гражданского права	Юр.лицо, ИП, физ.лица
Резидент РФ	необязательно
Доход	Позволяет ежемесячно осуществлять лизинговый платеж

Преимущества и недостатки

Оценивая преимущества и недостатки программы, следует отметить наличие следующих преимуществ программы:

• 10% скидка для желающих приобрести автотранспорт в лизинг;
• возможность участия в программе не только юридических лиц, но и ИП и физ.лиц;
• простой механизм для покупателей.

Однако, условия программы все же имели ряд недостатков, о которых следует упомянуть:

• оформить льгоный автолизинг можно было только в определенных (аккредитованных) компаниях;
• ограничения по году выпуска авто и сборке;
• установленные лимиты на одно лицо и на размер субсидии.

Лизинговые компании, участвующие в программе субсидий в 2021 году

В программе государственной поддержки лизинга участвуют десятки компаний. Источником субсидии служит федеральный бюджет, поэтому разница условий обусловлена особенностями работы лизингодателя. Они проявляются в выборе предметов финансовой аренды, проценте начального взноса и сроке действия договора.

Лизингодатель	Предмет лизинга	Начальный взнос	Срок договора	Удорожание в год
Европлан	Грузовой и коммерческий автотранспорт, спецтехника	10%	От 13 мес.	0%
ВТБ Лизинг	Грузовой и пассажирский автотранспорт	10–49%	От 24 месяцев	5%
Ресо Лизинг	Автомобили	0–50%	1–5 лет	6,5%
Сбербанк Лизинг	Автомобили	от 15%	1–4 года	5%
Элемент Лизинг	Автомобили ГАЗ, автобусы, коммерческая техника, спецтехника и оборудование	20–50%	1–3 года	Договорное
Газпром Лизинг	Спецтехника, ж/д транспорт, морские суда, автомобили, различное оборудование	от 10%	3–10 лет	Договорное
Эксперт Лизинг	Спецтехника, недвижимость, автомобили, оборудование	0–49%	От 13 мес.	Договорное
Росагролизинг	Тракторы, комбайны, транспортные средства, сельхозтехника, племенной скот, оборудование для животноводства	от 7%	До 10 лет	Договорное
Соллерс Финанс	Легковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехника	От 20%	От 6 мес. до 5 лет.	Договорное
КАМАЗ Лизинг	Грузовой автотранспорт, спецтехника	От 20%	12–42 месяца	От 0%

Указанные в таблице значения могут меняться и зависят от многих факторов.

Программы льготного лизинга

Льготный лизинг предусмотрен для отечественных автомобилей, либо для иностранных марок, чья продукция собирается на территории РФ.

В этом направлении работает 4 программы:

• Российский Тягач. Рассчитана на седельные тягачи марки КАМАЗ. Субсидия составляет 12,5% (до 625 тыс. руб.);
• Российский Фермер. Льготы предоставляются сельхоз производителям (согласно Федерального закона от 29 декабря 2006 г. N 264-ФЗ). Размер финансовой помощи 12,5%, максимум 625 тыс. руб.;
• Свое Дело. Ориентирована на малых и средних предпринимателей (Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ). Выделенные средства покрывают 12,5% от сделки, до 625 тыс. руб.;
• Дорожно-строительная и коммунальная техника. Предлагается скидка до 15% в качестве авансового платежа, в зависимости от объекта договора. В денежном эквиваленте не более 4 мл. руб.

Условия, требования, методика участия

Получить субсидию могут следующие лица.

Юридическое лицо, если выполняются следующие условия:

• срок регистрации более 1 года;
• нет задолженностей по налогам, судебных разбирательств, штрафов, просрочек по кредитам;
• достаточная сумма прибыли, для выплат по договору.

Индивидуальный предприниматель. При рассмотрении заявки в этом случае принимается во внимание:

• доход;
• лицензии;
• наличие деятельности в последние полгода.

Физическое лицо. Требования:

• гражданство РФ и постоянная регистрация на территории страны;
• возрастная группа от 23 лет;
• положительная кредитная история.

Мнение эксперта

Анна

Автоюрист со стажем 10 лет!

Льготы предоставляются только российским заявителям. Организации, в уставном капитале которых доля иностранного лица более 50%, под госпрограмму не попадают.

Действия лизингополучателя для оформления договора на приобретение автомобиля с финансовой поддержкой государства:

1. Выбрать лизинговую компанию.
2. Выбрать автомобиль из марок, включенных в госпрограмму.
3. Оформить заявление в лизинговую компанию и предоставить все запрашиваемые документы. Нужно обязательно указать необходимость использования субсидии.

Чтобы подать заявку на оформление льготной финансовой аренды организациям нужно предоставить следующие документы:

• свидетельства ИНН и ОРГН;
• Устав;
• приказ о назначении директора;
• паспорта учредителей и директора;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• финансовая отчетность;
• бухгалтерский баланс;
• банковская выписка.

Этот список может быть расширен, в зависимости от условий выбранной льготной программы. При этом лизинговые организации, в сравнении с кредитными, действуют более лояльно по отношению к клиентам.

Программа лизинговых займов Фонда развития промышленности РФ

Фонд развития промышленности участвует в финансовом обеспечении лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и / или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных является уполномоченным участником Программы ФРП.

Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечивает финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса финансируется за счет средств лизингополучателя.

Сумма займа	от 5 до 500 млн руб.
Процентная ставка	1%
Срок займа	до 5 лет

Ежегодно предприимчиво данную программу продолжают еще на год. В этом году гос. субсидирование лизинговых соглашений при аренде либо приобретении транспорта начала работать с января 2020 года. Ее срок равняется 12 месяцев. Выходит, что использовать платеж можно лишь на протяжении данного года.

Но предвидится также продолжение предложения, поэтому оно будет продолжаться еще на год. Что относится к периодам работы соглашения, которое подписывается между лизингодателем и получателем лизинга, то льготное обеспечение не сопоставляется со временем использования имущества переданного в лизинг.

Даже помощь власти есть одноразовой, и использовать ее можно только один раз при оформлении одного либо нескольких автомобилей по соглашению лизинга. На протяжении всего периода, пока работает соглашение, активы часто остаются у лизингодателя.

Условия получения поддержки от государства

1. Авто не находилось в собственности физического лица, а также не состоит и не состояло на регистрационном учёте.
2. Транспортное средство должно быть выпущено в 2022 году (ПТС получен до 1 января 2022 года. Сроки поставки – до 21 декабря 2022 года).
3. Автотранспорт должен иметь электронный ПТС (ЭПТС).
4. Транспортное средство не должно иметь газовый мотор на газодизеле или метане.
5. Производители авто – ГАЗ, НЕФАЗ, КАМАЗ, ПАЗ, УРАЛ, КАВЗ, ВИС, ЛИАЗ, УАЗ, ВОЛГАБАС и LADA, а также электрокары Evolute от «Моторинвест».

Программы лизинга с господдержкой обеспечивают существенную экономию для предпринимателей.

№	Марка ТС	Модель	Символ, с которого начинается VIN (WMI)
1	ВОЛГАБАС (VOLGABUS)	Все модели	Z07; XKL; XKM
2	LADA	Все модели, произведённые после 01.06.2022, за исключением LADA Largus Ошибка: Участник программы «Русский тягач» хочет получить скидку 12.5% на первоначальный взнос по договору лизинга при стоимости транспортного средства, равной 8 миллионам рублей. Комментарий: Максимальный размер скидки составляет 650 000 рублей, поэтому скидка в сумме 1 миллиона не может быть предоставлена (8 млн. х 0.125). Ошибка: Владелец среднего бизнеса собирается приобрести 2 транспортных средства в рамках программы льготного лизинга «Русский тягач». Комментарий: Воспользоваться преимуществами программы «Русский тягач» допускается лишь единожды, то есть получить скидку больше 12.5% при внесении авансового платежи невозможно. Похожие записи: Штраф за СЗВ-М: снизить или отменить Уход за пенсионером: как не терять стаж, будучи безработным Закон о тишине в Удмуртии в 2023 году – со скольки часов вечера нельзя шуметь?